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¿Cómo se puede fortalecer la incorporación de comerciantes digitales automatizados? Las instituciones financieras modernas deben prestar atención a múltiples factores

 ¿Cómo se puede fortalecer la incorporación de comerciantes digitales automatizados?  Las instituciones financieras modernas deben prestar atención a múltiples factores

Las instituciones financieras modernas deben prestar atención a múltiples factores que influyen en la tasa de abandono de usuarios y las tasas de conversión, incluidos los procesos automatizados de incorporación de comerciantes que ayudan a generar confianza entre comerciantes y bancos al agilizar todo el proceso de manera más eficiente y hacer que los primeros pasos de cooperación sean más fáciles y fluidos. Desafortunadamente, las FinTech y los bancos a veces tienen que separarse debido a una experiencia desagradable para sus clientes.

Según los datos recopilados, más del 64% de los bancos han experimentado un aumento en los ingresos debido a problemas en sus procesos de incorporación actuales, ya que estos procesos tienden a ser demasiado complejos y requieren demasiada información; no se cubren todos los detalles requeridos. durante.

Las FinTech necesitan una huella digital para sus negocios. Esto consta de su nombre, dirección y datos de facturación. La incorporación tradicional puede llevar demasiado tiempo; La incorporación automatizada de comerciantes podría incluso resultar problemática. ¿Qué podemos hacer para que todo sea más fácil?

Estrategias para automatizar la incorporación de comerciantes más fácilmente Centralice todas las operaciones en un espacio digital y trátelo como un centro de comando.

Asegúrese de que su interfaz de usuario (UI) y su experiencia de usuario (UX) sean intuitivas y fáciles de usar para clientes y socios comerciales. Son menos los que cuestionan las características o elecciones; no debería haber malentendidos sobre los iconos; Hacer suposiciones o confundirse nunca es una buena señal: cuanto más simple sea su interfaz de usuario, más feliz estará su equipo de éxito del cliente.

Implementar Conozca a su Cliente (KYC). Los comerciantes suelen encontrar este proceso tedioso, ya que implica verificar los datos de los clientes. La incorporación automatizada puede facilitar procesos de incorporación más flexibles y eficientes.

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La implementación de controles ALD suele ser complicada como parte de la incorporación de su empresa y la atención de sus necesidades desde el primer día. Los procedimientos contra el lavado de dinero (AML) están establecidos por leyes locales e internacionales y pueden diferir de un país a otro, pero siguen siendo esenciales con el tiempo. ¡Realice controles contra personas políticamente expuestas (PEP), sancione a los accionistas que cumplan con la ley y mucho más!

Inteligencia artificial (IA) y la automatización se combinan para generar ahorros significativos en todas las industrias cada año. Los chatbots por sí solos han sido responsables de ahorros anuales por valor de 174 mil millones de dólares en todas las industrias, lo que los comerciantes deberían aprovechar empleando estos robots innovadores como recursos para ayudar con todo, desde la explicación hasta la indicación. La automatización ofrece otra solución; Enviar correos electrónicos a los usuarios que no han completado el proceso de incorporación puede mantener baja la deserción mientras se les pregunta por qué no lo completaron (¿tal vez hubo una pregunta poco clara o no tuvieron suficiente tiempo?). También podrías preguntarles al respecto (tal vez hubo algo poco claro en tu proceso de incorporación que les impidió terminar) o simplemente no tuvieron tiempo suficiente para seguir todos los pasos.

Incluya todos los elementos esenciales de incorporación. ¿Por qué es necesario? Ser consciente de lo que se puede automatizar es clave. Al incluir todos los pasos relevantes y eliminar o simplificar los innecesarios, puede reducir la complejidad hasta que nadie pueda hacer nada más.

La verificación previa, la verificación de identidad (KYC), la verificación del historial, la creación de clientes potenciales y el perfil del cliente potencial, así como la cotización de precios y cotizaciones son partes esenciales del mundo empresarial. Considere también: evaluación preliminar, verificación de identificación KYC (KYC), así como un análisis histórico de los principales accionistas de sus empresas potenciales para el cumplimiento y el cumplimiento de la seguridad, así como el riesgo crediticio. También puede evaluar la opinión del cliente para mejorar su evaluación de riesgos.

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Establecer un proceso para empresas que quedan fuera de las categorías tradicionales no es tarea fácil; sin embargo, los sistemas de puntuación pueden ayudar a identificar empresas que quedan fuera de su alcance comercial previsto por motivos como la naturaleza del negocio, las finanzas o el historial crediticio, etc. Puede optar por la incorporación manual en lugar de intentar crear reglas que cubran a todos los comerciantes no estándar; alternativamente, puedes intentar clasificarlos.

Transferir y exportar datos a comerciantes. Asegúrese de que su información comercial anterior y actual esté protegida, mientras el equipo de software conoce todos los documentos y datos que necesita para proyecto de software de transición. Pueden diseñar una solución eficiente para garantizar una migración sin problemas.

Tanto las FinTech como los bancos tradicionales a menudo enfrentan desafíos de incorporación cuando adquieren nuevos clientes.

Los métodos tradicionales de incorporación de comerciantes plantean un desafío porque requieren que el personal transfiera manualmente grandes cantidades de información desde el software de procesamiento comercial estático (MPA). Los datos deben introducirse manualmente para garantizar que estén completos, lo que conduce a posibles errores, además de consumir mucho tiempo y ser costoso.

La tecnología de incorporación automatizada reduce el papeleo al automatizar el envío y reducir los requisitos de impresión. El envío en línea acelera el proceso de procesamiento, mientras que la automatización puede reducir significativamente los requisitos de documentación para todos.

Un desafío es llegar a los millennials nativos digitales que esperan todo al instante. El procesamiento automatizado de datos en la era digital también podría beneficiar a estas personas; particularmente en el sector FinTech, donde la Generación Y espera servicios de alta calidad y no puede esperar tanto tiempo para encontrar soluciones.

Beneficios de la incorporación de comerciantes digitales

La automatización digital de la incorporación de comerciantes ofrece muchos beneficios tanto para los bancos tradicionales como para las fintech; Los bancos tradicionales pueden competir de manera más efectiva mientras las fintech permanecen a la vanguardia de sus respectivas industrias.

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Gestionar y compilar documentos in situ es caro; sin embargo, el KYC electrónico puede reducir los costos hasta en un 90%, utilizando procesos de verificación automatizados en lugar de revisión humana para ahorrar costos y mejorar la efectividad bancaria, atrayendo más clientes.

La automatización del papeleo le permite agilizar rápidamente la comunicación con los clientes y dedicar menos tiempo a cumplir con los requisitos reglamentarios, ¡lo que deja más tiempo para las tareas comerciales!

La incorporación digital permite a las empresas generar ingresos consistentes a partir de clientes satisfechos, convirtiéndolos en clientes leales que optan por los diversos productos y servicios financieros ofrecidos. También presenta oportunidades para ventas cruzadas y ventas adicionales.

A medida que el mercado global de pagos se expande tanto en complejidad como en tamaño, los adquirentes comerciales y sus socios enfrentan nuevos riesgos mientras trabajan para abordar el fraude que se ha trasladado de los entornos físicos al entorno CNP. Al mismo tiempo, las cadenas de valor de adquisición se han vuelto más complejas con el crecimiento de los mercados y los facilitadores de pagos.

Comprender los riesgos a los que está expuesto un comerciante y cómo reducir la carga en cada situación le ayuda a garantizar de forma eficaz la seguridad y la velocidad. Al utilizar flujos de trabajo automatizados para monitorear la exposición al riesgo y los procesos KYC, puede acelerar el proceso de incorporación de grandes comerciantes y, al mismo tiempo, ayudar a evitar que se abran cuentas problemáticas.

Resumen

El cumplimiento puede resultar tedioso tanto para los clientes como para los clientes, pero es esencial. Los clientes están entusiasmados pero inseguros; Asimismo, el onboarding sirve como una fase que hay que superar antes de pasar a otras emocionantes aventuras.

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