No se puede eludir el hecho de que el auge de las plataformas de comercio en línea ha cambiado profundamente la industria de servicios financieros.
En unos pocos años, el sector de comercio e inversión se ha transformado de algo relativamente cerrado para la persona promedio a una industria donde los inversores individuales pueden crear una cuenta y operar en los mercados en tiempo real en cuestión de minutos.
Esta transición ha introducido toda una nueva generación de los inversores a los mercados financieros. Ha permitido a millones de personas en todo el mundo tomar el control directo de su futuro financiero.
Evidentemente, este cambio hacia la aceptación de inversores minoristas ha dado sus frutos. Según informes recientes, el mercado mundial de inversiones en línea estaba valorado en 1.880 millones de dólares en 2021 y se estima que crecerá alrededor del 14% entre 2022 y 2030.
Con este cambio hacia los inversores minoristas, más personas que nunca están empezando por primera vez. Y para muchos usuarios que prueban plataformas comerciales en línea, esta podría ser la primera vez que se sumergen en el espacio comercial y de inversión.
Si usted es uno de estos operadores novatos que recién crea una cuenta por primera vez o realiza su primera inversión, ¿qué cosas necesita saber antes de invertir?
El equilibrio lo es todo
Al configurar su primera cartera, los inversores novatos deben recordar que el equilibrio lo es todo.
Una cartera equilibrada es importante, ya que indica que su riesgo está relativamente bien diversificado en una variedad de diferentes sectores, industrias y clases de activos. Esto le permitirá resistir mejor cualquier posible caída del mercado.
En un mundo ideal, una cartera bien equilibrada constará de varias clases de activos, que incluyen desde acciones individuales hasta bonos de ahorro. Aunque los rendimientos potenciales de su inversión variarán según estas clases de activos, ayudarán a equilibrar su exposición al riesgo. Los bonos de ahorro y otros tipos de bonos son útiles para esto, ya que tienden a tener un riesgo relativamente bajo en comparación con las acciones.
Empiece poco a poco y diversifique
Al invertir por primera vez, lo mejor es empezar poco a poco y diversificar sus inversiones. Diversificación significa distribuir sus inversiones entre diferentes clases de activos, como acciones, bonos y bienes raíces. Esto puede ayudar a reducir su riesgo general y aumentar sus posibilidades de éxito.
Empezar poco a poco también puede ayudarle a aprender a invertir sin arriesgar demasiado su dinero. Puede aumentar gradualmente sus inversiones a medida que se sienta más cómodo y confiado en su estrategia de inversión.
Promediar el costo en dólares es mejor que intentar cronometrar el mercado
Otro principio importante que los inversores novatos deben intentar respetar es la idea de que promediar el coste en dólares para entrar en el mercado será generalmente mejor que tratar de cronometrarlo.
Los inversores que intentan cronometrar el mercado intentarán esperar el momento perfecto para invertir con el fin de maximizar sus ganancias. Sin embargo, esto es mucho más fácil decirlo que hacerlo y requiere un alto nivel de comprensión y experiencia.
Un mejor enfoque para los principiantes es seguir el principio del costo promedio en dólares, según el cual los inversores realizan inversiones más pequeñas y más regulares durante un período de tiempo más largo. Si bien comprará en el mercado a varios precios, estará expuesto a fluctuaciones de precios menos drásticas. A largo plazo, esto disminuirá su exposición al riesgo.
Cíñete a los fondos indexados
Si aún se encuentra relativamente temprano en su hora de inversión, un enfoque probado es ceñirse a los fondos indexados en lugar de intentar elegir acciones individuales.
Elegir las acciones adecuadas para invertir requiere un nivel relativamente alto de conocimiento, experiencia y familiaridad con la empresa en cuestión. Para la mayoría de los traders novatos, esto es algo que aún no han desarrollado.
Por el contrario, invertir en un fondo indexado distribuye su inversión entre varias empresas diferentes. Esto tiene el efecto de diversificar inmediatamente su cartera y, al mismo tiempo, beneficiarse de un rendimiento de su inversión que iguala el rendimiento del mercado de valores en su conjunto.
Pensar a largo plazo
Otra mentalidad importante que debe adoptar al desarrollar su cartera de inversiones es pensar a largo plazo en lugar de a corto plazo.
El comercio a corto plazo es considerablemente riesgoso y más impredecible que la inversión a largo plazo y requiere un alto grado de conocimiento sobre cómo se comportará el mercado. Este enfoque se adapta mejor a los comerciantes intradía, que están totalmente comprometidos con el comercio como parte de su trabajo diario.
Por el contrario, una estrategia comercial a más largo plazo espera beneficiarse del flujo y reflujo del mercado durante un período prolongado, lo que tiende a producir ganancias más consistentes. La inversión a largo plazo también es más rentable, ya que generalmente pagará menos tarifas de transacción. También le da a sus inversiones más tiempo para madurar y acumular ganancias.
Conozca su perfil de riesgo
La inversión es una actividad inherentemente riesgosa; después de todo, si se garantizara una ganancia, todos la harían.
A pesar de ser una actividad impredecible, muchos traders que empiezan por primera vez a menudo no son conscientes de lo que significan los riesgos para ellos personalmente. Debido a esto, se exponen a más peligros al no entender qué nivel de riesgo deberían estar dispuestos a aceptar cuando realizan una inversión.
El punto de partida para cualquiera que cree una cartera de inversiones es establecer a qué nivel de riesgo está dispuesto a exponerse. Esto variará dependiendo de varios factores diferentes, como su edad, la cantidad que tienen para invertir y su nivel de experiencia. La comprensión de su perfil de riesgo personal debe ser el principio que oriente sus elecciones de inversión y el desarrollo de su cartera comercial.
Edúcate tu mismo
Invertir requiere una comprensión básica de las finanzas y la economía. Antes de invertir, es fundamental informarse sobre estos temas. Puede leer libros, asistir a seminarios o seminarios web y buscar asesoramiento de profesionales financieros.
Invertir también requiere un conocimiento sólido de las opciones de inversión disponibles para usted. Obtenga información sobre acciones, bonos, fondos mutuos, ETF y otros vehículos de inversión. Comprenda los riesgos y las posibles recompensas de cada opción de inversión.
Conclusión
Invertir por primera vez puede ser una experiencia gratificante, pero es esencial comprender sus objetivos, su tolerancia al riesgo y sus opciones de inversión antes de comenzar. Al comenzar poco a poco, diversificar sus inversiones, educarse, ser paciente y mantener el rumbo, puede generar riqueza y lograr seguridad financiera a largo plazo.
