Tienes una idea de inicio y un plan, pero te falta el dinero para mantener las ruedas en marcha. ¿Bancos? Generalmente se mantienen alejados del carril de salida. ¿Tu próxima parada? Inversores angelicales. Puede que no iluminen tu camino empresarial, pero pueden ofrecerte el capital que necesitas.
El desafío es captar su atención y luego asegurar su financiación. En esta guía, le daremos consejos para que su startup se destaque y convenza a los inversores ángeles para que apoyen su visión.
¿Qué es un inversor ángel?
Un inversor ángel es una persona con un alto patrimonio neto que proporciona capital a una startup. A cambio, suelen solicitar una participación en la propiedad de la empresa. Estos inversores suelen ofrecer montos de financiación de entre $ 25 000 y $ 500 000, lo que ayuda a despegar a las empresas emergentes que no califican para préstamos iniciales convencionales.
En comparación con los capitalistas de riesgo centrados en un rápido crecimiento de los ingresos, los inversores ángeles se centran en el compromiso de los fundadores y el potencial de mercado de la startup. No buscan una ganancia financiera rápida, sino más bien un éxito sostenible. Este enfoque diferente a menudo significa que los inversores ángeles proporcionan no sólo financiación sino también una valiosa asociación para el crecimiento a largo plazo.
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¿Cómo funciona la inversión ángel?
Los inversores ángeles aspiran a obtener una rentabilidad sólida en un plazo de entre cinco y siete años. A diferencia de los fondos de capital riesgo, los ángeles suelen ofrecer orientación junto con su inversión. He aquí un vistazo más de cerca a su proceso de trabajo:
Identificación de arranque
Los ángeles encuentran nuevas empresas a través de eventos locales, networking y referencias. El boca a boca juega un papel importante, al igual que las convenciones industriales y las reuniones de la cámara de comercio.
Haciendo tarea
Si una startup despierta su interés, los inversores ángeles profundizan más. Hablan con los fundadores, revisan planes de negocios y evalúan el mercado. Esta debida diligencia ayuda a asegurar las inversiones ángeles que tienen más probabilidades de tener éxito.
Establecer la fecha límite
A continuación, se elabora una hoja de términos. Especifique el importe de la inversión, las participaciones y los derechos de los inversores. Ambas partes deben aceptar estos términos para allanar el camino a la inversión.
Cerrar el trato
Una vez que ambas partes están de acuerdo, firman un contrato legal. Luego, la startup recibe los fondos, lo que oficializa la inversión ángel. Ahora comienza el verdadero trabajo de hacer crecer el negocio y atraer potencialmente empresas de capital de riesgo.
Inversores ángeles versus capitalistas de riesgo
Los capitalistas de riesgo recaudan fondos de múltiples inversores para apostar por empresas establecidas. Buscan operaciones en la cúspide de un importante aumento de ingresos. Por ejemplo, un capitalista de riesgo podría respaldar a una empresa de energía renovable que ya produce paneles solares pero necesita capital para ampliar la producción.
Los inversores ángeles siguen una agenda diferente. Arriesgan su propio dinero para impulsar nuevas empresas que encuentran su lugar. Por ejemplo, un ángel podría financiar a una persona que haya desarrollado un prototipo de dispositivo de purificación de agua que aún no se ha lanzado al mercado.
Los pros y los contras de los inversores ángeles
Si está considerando a los inversores ángeles como una opción de financiación, es fundamental sopesar los pros y los contras. Esto es lo que necesita saber:
Ventajas de los inversores ángeles
- Mayor tolerancia al riesgo: Los inversores ángeles suelen invertir en empresas arriesgadas. Asumir un riesgo hace que sea más probable que apoyen su startup.
- Capital no crediticio: El dinero proporcionado por los ángeles no es un préstamo. Si tu startup fracasa, no debes nada a cambio.
- Guía experto: Estos inversores aportan asesoramiento experto. Con años de experiencia en el negocio, pueden aumentar sus posibilidades de éxito a largo plazo..
Desventajas de los inversores ángeles
- Altas expectativas: Los ángeles apuntan alto. Por lo general, desean obtener retornos rápidos y sustanciales de su inversión.
- Demanda de acciones: Entregarás acciones a cambio de fondos. Esto reduce las ganancias y la propiedad futuras.
- Participación de la dirección: La mayoría de los inversores ángeles quieren tener voz y voto en el proceso de toma de decisiones. Por lo tanto, debería estar preparado para ceder parte del control operativo.
Cómo encontrar un inversor ángel
Una vez que haya decidido utilizar inversores ángeles para financiar su startup, su siguiente tarea será encontrar estos actores clave. Aquí hay una lista de canales que puede acceder:
Redes angelicales tradicionales
Asociación Angelo Capitale Y Foro de los Ángeles: Son organizaciones donde se reúnen inversores acreditados. Proporcionan directorios y eventos comunitarios para ayudar a las nuevas empresas a conocer inversores potenciales.
Ángeles de las ciencias de la vida. Y Ángeles de la costa tecnológica: Para industrias especializadas como la atención médica o la tecnología, estas organizaciones ofrecen una red de inversores específica.
Plataformas en línea
Lista de ángeles Y Ráfaga: Son plataformas online donde puedes crear un perfil y ser visible para posibles inversores. Gust ofrece el beneficio adicional de descuentos en servicios comerciales, como hosting.
Red de inversión ángel: Aquí puedes globalizarte. Haga una presentación y preséntela frente a una base de inversores internacionales.
Eventos de incubadora
Programas de aceleración de YCombinador Y estrella tecnológica Terminará con el Demo Day, una reunión de capitalistas de riesgo e inversores ángeles. Incluso si no se une a una incubadora, asistir a estos eventos puede brindarle oportunidades para establecer contactos.
Cobertura mediática
Capte la atención de los inversores ángeles con una cobertura mediática estratégica. Si su startup alcanza un hito importante o forma una nueva asociación, páselo. Historias bien elaboradas en publicaciones de la industria como Forbes O Mashable pueden atraer inversores que no utilizan los canales tradicionales.
Plataformas de redes sociales
X (anteriormente conocido como Twitter) Y LinkedIn pueden ser minas de oro para encontrar inversores ángeles. Sea explícito sobre su viaje de inicio para atraer la atención y no dude en comunicarse con clientes potenciales.
networking en persona
Los eventos, seminarios y reuniones de la industria son lugares donde a menudo se encuentran inversores ángeles al acecho. Muchos inversores ángeles asisten a estas reuniones para explorar nuevas empresas prometedoras. Esté atento a los anuncios de eventos de grupos como TechCrunch para expandir su red.
Conexiones de exalumnos
¿Te graduaste de la universidad? Acceda a su red de antiguos alumnos. Es posible que encuentre personas exitosas interesadas en las inversiones ángeles. Algunas universidades incluso tienen sus propias redes de ángeles.
Blogs y foros especializados
Sea activo en sitios web y foros conocidos por el tráfico de inversores. Sitios web que se ocupan de startups., la tecnología o las tendencias de la industria a menudo atraen a inversores ángeles. Sea visible a través de comentarios, publicaciones de invitados o funciones. Este enfoque puede conectarlo con inversores que de otro modo no encontraría.
Amigos y familia
No subestimes el poder de las conexiones personales. A veces, tu primera ronda de inversión proviene de quienes mejor te conocen. Pero proceda con precaución: mezclar familia, amigos y negocios puede resultar complicado.
Cómo examinar a los inversores ángeles
Investigar a los inversores ángeles es más que simplemente estrechar la mano para cerrar un trato. Se trata de asegurarse de que usted y su posible inversor sean la pareja adecuada. Determinarlo mediante:
Aclarar el papel del inversor
Pregunta sobre el nivel de implicación previsto en tu startup. ¿Estoy sin manos? ¿Esperan un asiento en la junta? Saber esto te ayuda a decidir si su función se alineará con lo que tu startup necesita.
Comprender las condiciones de inversión
Revise atentamente los términos de inversión. Mire la participación accionaria que están pidiendo. Descubra cuándo y cómo se desembolsarán los fondos. Este paso garantiza que todos estén en sintonía con respecto al diseño financiero del acuerdo.
Profundizando en inversiones pasadas
Vea otras startups en las que ha invertido su ángel potencial. Busque historias de éxito. Un historial exitoso puede indicar algo más que apoyo financiero. Sugiere que información valiosa y tutoría podrían ser parte del paquete.
Cómo presentar a los inversores ángeles
¿Listo para presentar tu propuesta a inversionistas ángeles pero no sabes por dónde empezar? A continuación se ofrecen algunos consejos esenciales que le guiarán a través del proceso:
- Cree que tendrás éxito: La confianza no es sólo para las reuniones en persona. Antes de redactar ese primer correo electrónico, crea que puede hacerlo.
- Conozca a sus inversores ángeles: Son expertos pero tienen poco tiempo. Evite la jerga y explique su negocio en términos que incluso una persona ocupada pueda entender rápidamente.
- Crea una presentación de 30 segundos: Imagínese enviarle un mensaje de texto con su idea de negocio a un amigo. Hazlo tan conciso y claro.
- Prepare una plataforma de presentación: Utilice elementos visuales para dividir el texto. La diapositiva inicial debe cautivar, no abrumar.
- Utilice enlaces para compartir: Deshazte de los archivos PDF. Utilice un servicio como SlideShare para enviar un enlace a su presentación en el que se pueda hacer clic.
- Construyendo una relación: Su llamada o reunión de Zoom no se trata solo de una presentación. Abra con un toque personal, como un comentario sobre sus antecedentes o una historia breve y atractiva sobre su negocio.
Lo que los inversores ángeles quieren ver
Los inversores ángeles buscan rentabilidades rentables. Se centran en aspectos específicos al evaluar startups, que incluyen:
- Experiencia del fundador: El historial de un fundador lo dice todo. Los ángeles revisan empresas pasadas para evaluar su capacidad para hacer crecer un negocio.
- Plan de negocios sólido: Un plan de negocios bien elaborado revela su estrategia. Los estudios de mercado y las previsiones de ingresos convencen a los ángeles de que vale la pena la inversión.
- Producto único: Un producto o servicio excepcional llama la atención. No se trata sólo de campanas y silbatos; debe resolver un problema o satisfacer una necesidad.
- Entradas existentes: Los beneficios actuales ofrecen una garantía. Si ya estás ganando dinero, es una señal de que estás en lo cierto.
- Escalabilidad: Los inversores quieren ver potencial de crecimiento. ¿Se puede tomar una pequeña operación y convertirla en líder del mercado?
- Estrategia de escape: Los ángeles quieren obtener ganancias. Buscan un plan viable, como una venta de activos o una oferta pública inicial, para retirar dinero.
¿Qué porcentaje obtienen los inversores ángeles?
La participación accionaria que los inversores ángeles suelen adquirir en una startup fluctúa. Sin embargo, suele estar entre el 10% y el 20%. El porcentaje está relacionado con el tamaño de la inversión y el riesgo percibido.
Además del capital social, algunos inversores ángeles pueden optar por deuda convertible. Esto permite que la inversión se convierta en acciones en una fecha futura, generalmente a una tasa de descuento. Este enfoque ofrece flexibilidad tanto para el inversor como para la startup.
Trabajar con inversores ángeles
Ahí lo tiene: una guía completa para descubrir, promocionar y causar una impresión duradera en los inversores ángeles.
Estos prestamistas pueden ser el catalizador para convertir sus aspiraciones empresariales en realidad. Así que asegúrese de hacer el esfuerzo necesario para convencerlos de que vale la pena invertir en su startup.
Con la información anterior, puede dirigirse con confianza a los inversores y asegurar la financiación que su empresa necesita para prosperar.
