Yay für Steuern! Spaß, richtig? Nun, es macht keinen großen Spaß, aber ich schätze Dinge wie die Bibliothek, die Straßen und die Feuerwehr, deshalb mache ich gerne die Steuern.
Ich erinnere mich an die Tage, als ich meine Steuern in etwa 20 Minuten erledigen konnte. Holen Sie sich den W-2, füllen Sie das EZ-Formular aus und fertig. Aber jetzt macht die Selbstständigkeit die Dinge etwas komplizierter. Ich würde es immer noch nicht ändern. Jetzt, wo ich seit ein paar Jahren dabei bin, sind hier meine Tipps.
“/>1. Zählen Sie Ihr Einkommen
Blog-Einnahmen sind nicht nur das Geld, das Sie verdienen.
Beinhaltet eine Entschädigung, z. B. ein Produkt, das Sie für Bewertungen oder Geschenke erhalten, Swagbucks-Geschenkkarten, die Sie einlösen, Reisen, Konferenzpatenschaften, Empfehlungsguthaben, Mitgliedsbeitrag, Konferenzbeute und kostenlose Artikel (Haushaltsgeräte, Kleidung, Haushaltsprodukte) ) und mehr. Weitere Informationen finden Sie in Sarahs Beitrag.
Verbunden: So starten Sie ein Online-Geschäft: eine wirtschaftliche Checkliste
2. Melden Sie Ihr gesamtes Einkommen, auch wenn Sie die Formulare nicht erhalten
Ein Großteil meines Einkommens stammt aus dem Affiliate-Marketing. Unternehmen zahlen mir Provisionen, aber ich bin kein Angestellter. Ich bin ein unabhängiger Auftragnehmer. Daher erhalte ich während der Steuerzeit viele 1099-MISC-Formulare, in denen die Höhe des Nichtangestellteneinkommens angegeben ist, das ich im Laufe des Jahres erhalten habe.
Nichtangestellte erhalten eine 1099. Mitarbeiter erhalten eine W-2. Hier können Sie mehr über den Unterschied lesen.
Selbst wenn ich keine 1099 von einem Unternehmen bekomme, weil jemand sie vergessen hat oder weil mein Einkommen die 600-Dollar-Schwelle nicht erreicht hat.
Deshalb ist es so wichtig, alles im Auge zu behalten, was im Laufe des Jahres kommt.
3. Ein Wort zu PayPal, dem 1099-K und der doppelten Berichterstattung
Vor einigen Jahren bin ich auf eine Situation mit PayPal gestoßen. Dies ist für die meisten kein häufiges Problem, aber jemand anderes hat mir eine E-Mail gesendet, in der er sagte, dass er es auch gefunden hat. Deshalb dachte ich, ich würde es hier erwähnen.
Hier ist die Situation:
Ich bin eine Tochtergesellschaft einiger Unternehmen, die mich über PayPal bezahlen. Dann überweise ich das Geld von PayPal auf mein Bankkonto. Mit anderen Worten, meine Provision fließt von Firma A> PayPal> meinem Bankkonto. Daher hat Firma A eine Aufzeichnung darüber, dass ich dieses Geld erhalten habe, PayPal jedoch auch.
Zur Steuerzeit stellt Unternehmen A mir ein 1099-MISC aus (und benachrichtigt das IRS). PayPal stellt mir einen 1099-K für den gleichen Betrag aus (und benachrichtigt den IRS).
Beide machen es richtig.
Wie auf der IRS-Website erläutert, müssen Unternehmen, die einem Auftragnehmer mehr als 600 USD pro Jahr zahlen, ein 1099-MISC ausstellen und es dem IRS melden. Wie auf der PayPal-Website erläutert, stellt PayPal einen 1099-K aus, und Sie müssen ihn dem IRS melden, wenn Sie in einem Jahr mehr als 20.000 USD und 200 oder mehr Zahlungen erhalten.
Hier ist das Problem: Meine Einnahmen wurden tatsächlich zweimal an die IRS gemeldet (einmal von Unternehmen A und einmal von PayPal), sodass die IRS dachte, ich hätte doppelt so viel verdient wie ich.
Als dies das erste Mal passierte, bekam ich es nicht, als ich meine Steuern machte. Einige Monate nach Einreichung meiner Steuern erhielt ich einen offiziellen Brief vom IRS, in dem es hieß, ich hätte nicht mein gesamtes Einkommen gemeldet.
Als Mädchen mit Erholungsregeln geriet ich ein bisschen in Panik, weil ich es nicht mag, in Schwierigkeiten zu sein. Sie schickten jedoch Dokumente zusammen mit dem Brief, die es mir ermöglichten, die Situation zu erklären, die ich tat, und lieferten wahrscheinlich zu viele Unterlagen als Beweismittel. Einige Wochen später erhielt ich einen weiteren Brief von ihnen, in dem sie darauf hinwiesen, dass sie verstanden und dass es klar war.
Moral der Geschichte? Führen Sie gute Aufzeichnungen und achten Sie darauf!
4. Machen Sie das schwere Heben nicht selbst
Viele Jahre lang habe ich mit Turbo Tax, die ich empfehle, unsere eigenen Steuern erhoben.
Als sich unsere steuerliche Situation im Jahr 2016 komplizierter wurde, haben wir Josh Bauerle von CPA on Fire eingestellt. Es hat uns geholfen, eine S-Corp zu werden, ein bedeutender Steuervorteil in unserem Fall. Josh kennt die einzigartigen Situationen von Bloggern. Die Einstellung eines CPA ist eine bedeutende Investition. Ich empfehle daher, zu warten, bis Sie über ein ausreichendes Einkommen verfügen, um die Kosten zu rechtfertigen.
5. Richtige Schätzung
Als freiberuflicher Online-Unternehmer oder freiberuflicher Fachmann müssen Sie möglicherweise geschätzte vierteljährliche Steuern zahlen. Das heißt, viermal im Jahr müssen Sie einen großen Geldbetrag an die IRS senden, da Sie keinen Arbeitgeber haben, der Steuern einbehält.
Wenn Sie Arbeitnehmer sind, zahlt Ihr Arbeitgeber einen Teil Ihrer Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern. Da Sie Ihr eigener Arbeitgeber sind, müssen Sie beide Teile bezahlen.
In der Vergangenheit habe ich unterschätzt, wie viel Steuern ich zahlen müsste, was bedeutete, dass ich zusätzliches Geld ausgeben musste, als ich meine Rückgabe im April einreichte. Sprechen Sie über den Schock-Tag!
Derzeit, wenn ich Einkommen verdiene, behalte ich automatisch 30% in meinem Steuerumschlag, damit er dort ist, wenn ich ihn brauche.
6. Vergessen Sie nicht, Auftragnehmern und verbundenen Unternehmen die richtigen Formulare auszustellen.
Wenn Sie einen Kundenservice anbieten oder Affiliate-Einnahmen erzielen, gelten Sie als unabhängiger Auftragnehmer für eine andere Person. Aber stellen sie unabhängige Auftragnehmer wie Designer oder virtuelle Assistenten ein? Bezahlen Sie Partner für einen Kurs, ein E-Book, ein Produkt oder eine Dienstleistung?
In diesem Fall müssen Sie möglicherweise bis zum 31. Januar eines jeden Jahres 1099-MISC (oder andere Formulare) ausstellen.
Wenn Sie Ihre Auftragnehmer über PayPal oder eine Kreditkarte bezahlen, müssen Sie keine 1099 senden, da Sie für die 1099-K verantwortlich sind (siehe Nr. 3 oben).
Wenn Sie mit einem Buchhalter zusammenarbeiten, überprüfen Sie, ob dessen 1099 an Sie geliefert werden. Andernfalls macht es Turbo Tax mit seinem Geschäftsservice einfach.
7. Ziehen Sie ab, was Sie können
Es gibt viele Dinge, die Sie als Blogger ableiten können. Hier und hier werden einige gute Listen zusammengestellt. Siehe auch das E-Book, das ich unten gelesen und empfohlen habe.
8. Nutzen Sie dieses Jahr, um dem nächsten Jahr einen Schritt voraus zu sein
Die ersten Male, wenn Sie als Blogger die Steuersaison durchlaufen, werden Sie sicherlich feststellen, wie viele Teile im Puzzle enthalten sind. Und wenn du wie ich bist, sind sie überall verstreut.
Machen Sie sich beim Gehen Notizen! Beachten Sie Kategorien, Ausgaben, Einnahmequellen usw. Bewahren Sie Ihre Notizen an einem Ort auf, von dem Sie wissen, dass er im nächsten Jahr aussehen wird, wenn die Steuerzeit zurückkommt. Richten Sie Ihr Budget oder Ihre Buchhaltungssoftware entsprechend ein, und die Steuerzeit für das nächste Jahr wird viel reibungsloser.
Ich habe eine Vorlage, die ich jedes Jahr verwende und die als Checkliste dient, damit ich genau weiß, was ich sammeln muss, um Josh zu senden.
9. Werkzeuge, mit denen ich den Überblick verfolge.
Wenn Sie nicht gerne alle Ihre Belege und Dokumente in einem Schuhkarton aufbewahren, heißt eine Anwendung, die mir wirklich gefällt, Scannable. Es funktioniert mit Evernote wie ein Traum. Ich kann problemlos ein Bild oder PDF auf meinem Telefon aufnehmen und in Evernote speichern.
Ich benutze Wave Accounting für die Buchhaltung. Der Teil der Buchhaltungssoftware ist kostenlos. Wenn Sie Mitarbeiter einstellen und die Abrechnungsfunktion benötigen, fällt eine monatliche Gebühr an. QuickBooks ist ebenso beliebt wie FreshBooks.
Formular W-9: Seriöse Unternehmen müssen dieses Formular ausfüllen, bevor Sie als Auftragnehmer oder verbundenes Unternehmen bezahlt werden. Sie können auch verlangen, dass Ihre eigenen Auftragnehmer oder verbundenen Unternehmen Ihnen eine senden, insbesondere wenn Sie wissen, dass Sie ihnen mehr als 600 USD pro Jahr zahlen (Sie benötigen die Informationen, um 1099 am Ende des Jahres zu senden).
Wir nutzen YNAB für unsere persönlichen Finanzen. Ich habe es nicht für kommerzielle Finanzen versucht.
10. Ein nützliches E-Book
Der einfache Steuerleitfaden von Blogger: Ein Leitfaden zum Sparen von Zeit und Geld von Sarah Korhnak kann hilfreich sein, wenn Sie detailliertere Hilfe benötigen. Sarah ist eine ehemalige Buchhalterin und dieses E-Book ist es wert. Sie hat persönliche Erfahrung mit dem Betreiben eines Blogs, daher schätze ich ihre Perspektive.
Weitere Ressourcen:
Auswahl der richtigen Geschäftseinheit: Einzelunternehmer? GMBH? S Corp?
Killer Tax Tips und welche Art von Geschäft entstehen wird: Diese Podcast-Episode mit Josh Bauerle in The Amazing Seller war der Schlüssel für unsere Entscheidung, eine S-Corp zu werden.
Steuern vorbereiten – Tipps zu Abzügen – Umsatzsteuer – Fehlervermeidung – Diese Episode ist auch hilfreich, insbesondere wenn Sie materielle Güter bei Amazon verkaufen. (Joshs Website ist ebenfalls hilfreich.)
