Nur etwa 20 % der Menschen haben einen Finanzberater oder haben professionellen Finanzrat in Anspruch genommen, sodass 80 % derzeit noch keine Notwendigkeit sehen, einen Finanzplaner aufzusuchen. Brauchen Sie also einen Berater? Wie wäre es, wenn ich Ihnen fünf gute Gründe nennen würde, warum es eine wirklich gute Idee sein könnte?
1. Die Aufgabe eines Beraters besteht darin, in die Tiefe zu gehen
Sie finden heraus, wo Sie sich gerade befinden und was Sie erreichen möchten. Sie helfen Ihnen, Ihre Ziele zu formulieren. Ich weiß, ich kann dich hören, und natürlich kannst du es wahrscheinlich auch alleine schaffen. Aber es einfach rausbringen… richtig? Wissen Sie, wie viel Sie für Ihren Ruhestand benötigen? Wie ein Pauschalbetrag? Als Jahreseinkommen? Verfügen Sie über den besten Schutz für den Fall, dass etwas Unerwartetes passiert? Haben Sie Schulden, die Sie kontrollieren möchten? Sind Ihre Ziele mit einem Angriffsplan klar formuliert? Wir wissen, dass es uns im Allgemeinen besser geht, wenn wir unsere Ziele teilen und jemanden haben, dem wir gegenüber Rechenschaft ablegen können. Jemand, der uns in den Hintern tritt, bis wir es schaffen. Hier kann ein Finanzberater von unschätzbarem Wert sein!
2. Die Rolle eines Beraters hat mit Strategie zu tun
Sie sollen Ihnen helfen, das Beste aus Ihrer aktuellen Situation zu machen und gleichzeitig den Blick in die Zukunft zu richten. Die meisten von uns neigen dazu, über ihre Verhältnisse zu leben und in den letzten Tagen vor dem nächsten Gehaltsscheck zu kämpfen. Sie versprechen immer, dass Sie, sobald etwas übrig ist, mit dem Sparen und sogar mit dem Investieren beginnen werden! Ein Berater kann Strategien wie Gehaltsverzicht, Gehaltspaketierung, Steuerminimierung, Schutzplanung und regelmäßige Investitionssparpläne einführen.
3. Wie wäre es, wenn Sie Ihren Berater als Coach aufsuchen, wenn Sie immer noch nicht überzeugt sind?
Berater helfen Ihnen zu verstehen, wo Sie stehen, was als nächstes kommt, und erhalten eine bessere Kontrolle über Ihre finanzielle Situation. Sie können sicher sein, dass Sie einen Plan und jemanden haben, der Ihnen hilft, auf dem richtigen Weg zu bleiben. Wir sind der Personal Trainer für Ihr Geld und Sie werden bei jeder Bewertung deutlich sehen, dass Sie Gewinne erzielen und Ziele erreichen.
4. Fehler gehören zum Leben
Wir haben alle versagt, aber wie wir wissen, kommt es darauf an, wie schnell wir wieder aufstehen und uns erholen. Leider haben einige von uns auf die harte Tour gelernt, dass Fehler ziemlich kostspielig sein können. Die Möglichkeit, Handels- und Anlageideen von einem Experten umsetzen zu lassen, der sich in seinem Fach auskennt, birgt das Potenzial, Ihnen Tausende von Dollar an kostspieligen Fehlern zu ersparen.
5. Die meisten Berater verstehen auch den Schutz
Ein brillanter Finanzplan nützt nichts, wenn dich etwas auf der linken Seite ausschaltet und alles, wofür du so hart gearbeitet hast, nicht geschützt ist. Wahre Seelenfrieden entsteht, wenn Sie sicherstellen, dass Ihre eigene Gesundheit, Ihre Erwerbsfähigkeit und die Ihrer Lieben oder sogar Schlüsselpersonen in Ihrem Unternehmen im Falle traumatischer Krankheiten, Behinderungen oder sogar tödlicher Situationen versorgt sind.
Hoffentlich sind diese fünf Gründe überzeugend genug, um Sie noch einmal darüber nachdenken zu lassen, ob Sie wirklich einen Berater brauchen oder nicht. Heutzutage haben wir wenig Zeit. Wir jonglieren bereits mit unseren Karrieren, Unternehmen, Mitarbeitern, Gesundheit und Wohlbefinden, Partnern, kleinen Leuten und besten Freunden, während wir versuchen, uns an grüne Smoothies zu halten, ein nahrhaftes Mittagessen einzupacken, Yoga zu machen und den Schullauf und das Nageln nicht zu vergessen acht. Stunden Schlaf jede Nacht.
Es bleibt nicht mehr viel Zeit und wenn Sie jemand sind, der sich voll und ganz für Outsourcing interessiert, lassen Sie sich doch von einem Fachmann helfen. Sofern Sie sich nicht in Ihrer finanziellen Situation befinden, Pläne aufgestellt haben, an deren Verwirklichung Sie arbeiten, und wirklich alles im Griff haben, denke ich, dass ein Finanzberater einen Mehrwert schaffen und möglicherweise Bereiche aufzeigen kann, über die Sie noch nicht einmal nachgedacht haben und die Sie möglicherweise benötigen ein Blick auf. Hand.
Ein Erstgespräch geht in der Regel auf Kosten der Zeit des Beraters. Schauen Sie sich also um, interviewen Sie ein Paar und finden Sie jemanden, mit dem Sie sich identifizieren können und der Ihnen heute das Leben erleichtern kann. Es könnte die beste Investition sein, die Sie jemals getätigt haben.
