So importieren Sie Kontoauszüge

Eines der beeindruckendsten Merkmale von Xero ist, dass es einen unübertroffenen Einblick in Ihre Finanzen bietet. Es verfügt über eine Vielzahl von Funktionen, um dieses Ziel zu erreichen, darunter die Möglichkeit, Ihre Kontoauszüge zu importieren. Allerdings kann es schwierig sein, dies zu tun, wenn Sie die Software zum ersten Mal verwenden.

Keine Sorge – dieser Artikel zeigt Ihnen die Besonderheiten des Imports von Kontoauszügen in Xero.

So importieren Sie einen Kontoauszug in Xero

Obwohl Xero eine solide Plattform ist, können Sie Ihre Kontoauszüge nicht direkt an das Programm senden. Stattdessen müssen Sie die Informationen von Ihrer Online-Banking-Plattform übertragen.

Das mag entmutigend erscheinen, aber der Vorgang ist recht einfach. Der erste Schritt besteht darin, eine CSV-Datei zu erstellen. Am häufigsten geht das, indem Sie es direkt aus Ihrer E-Banking-Software herunterladen:

• Öffnen Sie Ihre Online-Banking-App und geben Sie Ihre Zugangsdaten ein.
• Suchen Sie die Transaktion, die Sie in Xero importieren möchten.
• Laden Sie es im SCV-Format herunter.
• Bearbeiten Sie die Informationen bei Bedarf, bevor Sie sie in Xero importieren.
• Stellen Sie sicher, dass die Retoure(n) als CSV-Datei auf Ihrem PC gespeichert ist/sind.

Das Herunterladen eines Kontoauszugs aus Ihrer E-Banking-Software ist ganz einfach. Aber wie alles, was mit Finanzen zu tun hat, funktioniert es nicht immer perfekt. Ihr Programm verhindert möglicherweise, dass Sie die Datei auf Ihren Computer herunterladen.

In diesem Fall können Sie mit Xero Ihre eigene CSV-Importdatei einrichten. Befolgen Sie dazu die folgenden Schritte.

1. Öffnen Sie Xero und gehen Sie zum Abschnitt „Buchhaltung“.
2. Wählen Sie die Nachricht, die zu „Bankkonten“ führt.
3. Finden Sie das entsprechende Bankkonto.
4. Wählen Sie die Option „Konto verwalten“ und klicken Sie auf die Funktion „Kontoauszug importieren“.
5. Verwenden Sie den bereitgestellten Link, um Ihre Datei herunterzuladen.

Bitte beachten Sie, dass die Vorlage regional ist, wenn Sie Ihre CSV-Datei auf diese Weise herunterladen. Was bedeutet das? Das bedeutet, dass die Software die Region Ihrer Datei entsprechend Ihrer Browsersprache bestimmt. Wenn die Plattform Ihre Region jedoch nicht identifizieren kann, wird standardmäßig neuseeländisches Englisch verwendet.

Sobald Ihre Datei fertig ist, können Sie sie endlich Ihrem Xero-Konto hinzufügen.

1. Öffnen Sie Xero und navigieren Sie zu „Buchhaltung“.
2. Wählen Sie das Menü „Bankkonten“ und suchen Sie das Konto, auf das Sie Ihren Kontoauszug überweisen möchten.
3. Wählen Sie „Konto verwalten“, gefolgt von „Kontoauszug importieren“ und „Datei zum Hochladen“.
4. Verwenden Sie das Menü „Datei zum Hochladen“, um Ihren Kontoauszug hinzuzufügen. Die Deklaration per Drag-and-Drop zu verschieben ist die schnellste Option. Alternativ können Sie auch auf die Funktion „Datei auswählen“ tippen, um eine Erklärung von Ihrem Gerät auszuwählen.
5. Klicken Sie auf „Weiter“ und kategorisieren Sie die Felder in Spalten, wenn die Plattform dies erfordert.
6. Wählen Sie das bevorzugte Datumsformat, das Sie für Ihren Kontoauszug verwenden möchten.
7. Tippen Sie noch einmal auf „Weiter“ und überprüfen Sie Ihre Transaktion vor dem Import. In diesem Menü können Sie alle Übertragungen löschen, die Sie nicht in Ihren Import integrieren möchten.
8. Nachdem Sie die Informationen überprüft haben, tippen Sie auf „Import abschließen“ und fertig.

So bearbeiten Sie Ihre Kontoauszüge, bevor Sie sie in Xero importieren

Wie oben erwähnt, können Sie Ihren Kontoauszug sofort nach dem Herunterladen oder Erstellen Ihrer CSV-Datei in Xero importieren. Das Programm verlangt von Ihnen keine Anpassungen an der Datei, was jedoch nicht bedeutet, dass Sie dies nicht tun sollten. Wenn Sie einige der Informationen auf Ihrem Kontoauszug bearbeiten, können Sie ihn einfacher verwalten, sobald er im System ist.

Beim Importieren von Dateien können Sie verschiedene Arten von Einstellungen vornehmen. Eine davon besteht darin, bestimmte Informationen in Ihre Felder einzugeben.

Menge

Stellen Sie sicher, dass Ihre Einnahmen und Ausgaben gleichmäßig verteilt sind. Mit anderen Worten: Ordnen Sie sie nicht in separaten Spalten an, da sonst die Gefahr besteht, dass die Effektivität Ihrer Xero-Toolbox beeinträchtigt wird.

Darüber hinaus können Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben am intuitivsten wie folgt darstellen:

• Einkommen – positive Werte
• Auszahlungen – negative Werte

Vermeiden Sie die Angabe von Dezimalzahlen durch Kommas, da dies die Ergebnisse verzerren kann, insbesondere wenn Ihr Kontoauszug eine große Anzahl von Transaktionen enthält.

Datum

Ein weiterer großer Vorteil von Xero ist die große Auswahl an Formaten. Diese finden Sie beim Hochladen Ihrer Kontoauszüge. Zu den gängigsten Lösungen gehören:

• MM/TT/JJJJ
• DD / MM / JJJJ
• JJJJ/MM/TT

Beschreibung

Eine Beschreibung ist nicht zwingend erforderlich, ermöglicht Ihnen aber eine mühelose Verwaltung Ihrer Transaktionen. Indem Sie mehr Details zu einzelnen Transaktionen angeben, müssen Sie sich nicht fragen, woher die Zahlung stammt oder warum Sie die Zahlung getätigt haben. Das passt perfekt zu Ihrem Ziel: Ihre Finanzen übersichtlich und transparent zu halten.

Gabel

Ihre Begünstigtendaten sind möglicherweise die wichtigsten Informationen, die Sie in Ihre Abrechnung aufnehmen sollten. Es zeigt Ihnen an, an wen Sie die Zahlung geleistet haben, und eliminiert damit jegliches Rätselraten, das mit diesem Vorgang verbunden ist.

Sie können bestehende Xero-Kontakte nutzen, um Ihre Begünstigten anzugeben. Stellen Sie in diesem Fall sicher, dass der Name in Ihren Xero-Kontakten mit dem Namen in Ihrer Datei identisch ist. Andernfalls besteht die Gefahr, dass Duplikate entstehen und Ihre Tabelle mit unnötigen Informationen überflutet wird.

Referenz- und Prüfnummer

Wenn Sie wie die meisten Menschen sind, nehmen Sie wahrscheinlich täglich Kreditkartenautorisierungen oder SWIFT-Zahlungen vor. Allerdings kann es schwierig sein, zwischen diesen Überweisungen zu unterscheiden, es sei denn, Sie verwenden eine bestimmte Nummer. Hier kommt Ihre Referenz ins Spiel. Fügen Sie es unbedingt Ihrer Datei hinzu, bevor Sie Ihre Abrechnung hochladen.

Das Gleiche gilt für Schecknummern. Unabhängig davon, wem Sie den Scheck zuweisen, sollten Sie zur leichteren Identifizierung eine Nummer neben Ihrem Scheck haben.

Importfehler

Hier sind einige der Fehler, die beim Importieren von Kontoauszügen in Xero auftreten können:

• Ungültige Daten: Stellen Sie sicher, dass Sie das richtige Format verwenden.
• Zeitüberschreitungsfehler: Es werden weniger Transaktionen gleichzeitig geladen.
• Beim Importieren der Datei ist ein Problem aufgetreten: Überprüfen Sie, ob Sie das richtige Spaltenformat oder die richtige Ausrichtung verwenden.

Werden Sie ein umsichtiger Finanzverstand

Sie müssen Ihre Transaktionen nicht manuell überprüfen, da Sie Kontoauszüge in Sekundenschnelle auf Xero hochladen können. Vergessen Sie nicht, Ihre Datei korrekt zu formatieren und wichtige Daten anzugeben, um Ihr Finanzmanagement zu vereinfachen.

Wie viele Anweisungen importieren Sie in Xero? Nutzen Sie noch andere Tools für Ihre Finanzen? Lassen Sie es uns im Kommentarbereich wissen.