Bank selalu dikenal sebagai lembaga yang paling stabil dan dapat diandalkan sepanjang sejarah pengembangan sektor jasa keuangan. Tetapi selalu ada fitur lain dari sektor perbankan: konservatisme, yang sebagian membantu mereka tetap monopolis di pasar uang hingga saat ini.
Semuanya berubah di dunia keuangan dengan kedatangan perangkat lunak CRM untuk industri jasa keuangan. Dominasi sektor perbankan dalam banyak produk dan layanan keuangan jauh dari jelas saat ini, dan persaingan semakin melampaui segmen perbankan di beberapa daerah. Tidak ada banyak pilihan dalam situasi ini: tetap menjadi bank klasik untuk khalayak target tertentu dan terbatas atau tetap terkini, bertindak proaktif, fleksibel dan menawarkan apa yang diinginkan konsumen potensial dari layanan keuangan.
Bagaimana jika layanan keuangan kehabisan perangkat lunak CRM untuk penasihat investasi?
- Setiap manajer bekerja seperti dulu. Beberapa merekam interaksi dengan pelanggan di atas kertas, yang lain menggunakan spreadsheet, beberapa mengandalkan memori mereka.
- Panggilan masuk tidak diperbaiki, tidak mungkin untuk menentukan apakah semua kontak diproses dengan benar, atau untuk menentukan bagaimana seorang karyawan bekerja dengan kontak yang ada.
CRM untuk perencana keuangan akan membantu:
- buat database kontak untuk digunakan oleh semua karyawan;
- mengontrol pekerjaan masing-masing manajer;
- menganalisis pekerjaan berdasarkan data statistik;
- Kembangkan strategi bisnis keuangan.
Apa itu sistem CRM untuk penasihat keuangan?
Secara teoritis, cara apa pun untuk memantau dan merekam interaksi pelanggan dapat dianggap sebagai sistem CRM, bahkan jika riwayat kontak ditulis di atas kertas. Tetapi berbicara tentang bisnis yang serius, sistem CRM untuk layanan keuangan adalah perangkat lunak khusus yang dikembangkan sesuai dengan tugas dan skala perusahaan.
Mengapa penasihat keuangan memerlukan CRM?
Perangkat lunak penasihat keuangan CRM terbaik menyediakan lingkungan yang memungkinkan untuk pengembangan bisnis:
- Akses terlepas dari geografi. Tingkat layanan departemen investasi dan keuangan didukung oleh kemampuan untuk mengakses data bisnis, serta data pelanggan, secara real time dan dari mana saja, terlepas dari lokasi pengguna sistem.
- Representasi klien dengan standar yang konsisten. Menggunakan solusi CRM memungkinkan Anda untuk menyatukan semua karyawan di departemen penjualan ke dalam satu sistem, meskipun mereka sebenarnya dipisahkan oleh zona waktu dan jarak. Berkat ini, manajer penjualan, spesialis hubungan pelanggan, serta manajer kelompok investasi terkemuka, menerima antarmuka yang memastikan kerja yang nyaman dengan pelanggan.
- Berikan informasi umum kepada klien. CRM memungkinkan Anda untuk menerima informasi pelanggan kualitatif dan kuantitatif, membantu manajemen dengan cepat dan obyektif menentukan pelanggan yang paling menjanjikan (termasuk pelanggan sasaran) terlepas dari geografi.
- Organisasi laporan antar cabang. dan divisi struktural lainnya memungkinkan untuk melakukan analisis kegiatan pemasaran, serta menyesuaikan strategi kerja untuk beberapa klien.
- Memberikan keamanan komputer. CRM memiliki model keamanan sistem yang efektif, yang menyediakan akses ke informasi khusus untuk pengguna yang berwenang sesuai dengan konfigurasi hak akses. Akses ke berbagai blok informasi bisnis dapat dibagi sesuai dengan peran pengguna, yang memungkinkan model disesuaikan dengan kebutuhan spesifik.
Cara menggunakan CRM: 10 praktik terbaik
Saat ini, setiap pelanggan potensial dapat menemukan informasi tentang perusahaan yang beroperasi di pasar keuangan dengan membaca ulasan dan membandingkan harga. Oleh karena itu, perusahaan harus fokus pada retensi pelanggan berdasarkan analisis data dan pemantauan pekerjaan staf. Perencanaan Keuangan CRM dirancang untuk menyediakan layanan pelanggan yang berkualitas. Berikut adalah 10 tips bermanfaat tentang cara menggunakan kemampuan CRM:
- Kumpulkan sebanyak mungkin informasi tentang pelanggan. Konsultan tidak hanya memiliki akses ke informasi tentang permintaan layanan pelanggan, akun, dan segmentasi pemasaran, tetapi juga cara yang efektif untuk berkomunikasi dengan mereka. Informasi ini muncul di mata karyawan secara instan dan berkontribusi pada layanan yang cepat, dialog konstruktif, dan pengambilan keputusan berdasarkan informasi.
Sumber
- Sebagian besar klien aktif di media sosial., di mana mereka sering berbagi kesan tentang layanan dari perusahaan tertentu. CRM tersedia untuk semua karyawan perusahaan keuangan yang bekerja dengan klien, dan memungkinkan Anda mengidentifikasi sentimen klien dan merespons dengan cepat ulasan positif dan negatif. Identifikasi cepat dan respons tepat waktu untuk setiap pesan yang muncul di media sosial berkontribusi pada retensi pelanggan.
- Menawarkan opsi layanan mandiri kepada pelanggan. Memberikan akses ke informasi yang bermanfaat, kemampuan untuk berinteraksi dengan chatbots atau dukungan dengan cepat. Gunakan portal swalayan yang memungkinkan pelanggan menerima informasi menggunakan sumber swadaya dan melakukan perbankan sederhana.
- Promosikan hadiah. Dalam perusahaan keuangan yang berorientasi pelanggan, konsultan CRM dapat memantau keseimbangan imbalan pelanggan. Untuk melakukan ini, Anda perlu menambahkan pengingat remunerasi ke skenario interaksi, yang selalu membantu meningkatkan hubungan antara pelanggan dan bank.
- Identifikasi produk terbaik berikutnya. Gunakan kemampuan CRM yang kuat untuk menawarkan produk yang paling relevan untuk pelanggan Anda. Sistem ini akan membantu membuat penawaran lebih menarik berdasarkan semua informasi yang tersedia tentang pelanggan, termasuk keadaan dan demografi hidupnya. Setiap perusahaan keuangan dapat mengembangkan formula untuk menghasilkan sistem produk terbaik berdasarkan rentang layanan saat ini. Praktik ini membantu membangun kepercayaan antara klien dan perusahaan keuangan.
- Selain mengidentifikasi kebutuhan yang relevan, CRM dapat menawarkan produk gratis. Ini memberi konsultan lebih banyak peluang untuk meningkatkan kualitas interaksi dan menciptakan citra positif perusahaan keuangan.
- Jalankan kampanye pemasaran yang dipesan lebih dahulu. CRM adalah alat yang efektif untuk memberi tahu pelanggan tentang promosi, produk perbankan baru. Sistem membagi basis pelanggan, sehingga distribusi pesan terjadi dalam audiens target, yang berkontribusi untuk memenuhi kebutuhan keuangan.
- Gunakan analitik prediktif. Berdasarkan pada basis data CRM, Anda dapat mengidentifikasi tren dalam perilaku setiap klien. Sistem dapat memperingatkan konsultan tentang klien yang akan meninggalkan pesaing. Ini memungkinkan untuk mengambil tindakan penyimpanan yang tepat.
- Interaksi karyawan. Fungsionalitas CRM menjamin kolaborasi antara karyawan dari berbagai departemen. Ini memungkinkan Anda untuk dengan cepat menyelesaikan semua masalah, bahkan yang muncul secara tiba-tiba. Misalnya, anggota staf pendukung tidak kompeten untuk mengubah saldo yang salah. CRM mengalihkan panggilan ke orang yang relevan dengan pernyataan dan komentar terlampir, dan masalahnya cepat teratasi.
- Dengarkan setiap pelanggan. Survei terhadap audiens target membantu mengidentifikasi sikap pelanggan terhadap layanan perbankan dan memperbaiki kesalahan.
Agile CRM untuk penasihat keuangan
CRM top terkemuka untuk penasihat keuangan akan memberikan informasi kontak kepada karyawan bank untuk semua klien aktual dan potensial. Untuk membuat database pelanggan dengan cepat, kami sarankan menggunakan halaman arahan atau lalu lintas iklan.
Informasi kontak minimum cukup untuk interaksi pertama: nomor telepon dan nama pelanggan. Nimble secara otomatis menambah kontak dengan informasi dari sumber terbuka, seperti jejaring sosial dan basis data pribadi. CRM juga menawarkan segmentasi sosial yang cerdas dengan filter cepat, memungkinkan Anda untuk membuat dan mengirim pesan ke grup pelanggan yang tersegmentasi.
kesimpulan
Nimble adalah CRM terbaik untuk penasihat keuangan. Sistem yang kuat ini menyediakan seperangkat alat lengkap untuk membantu lembaga keuangan dengan cepat membangun basis pelanggan dan mengumpulkan sebanyak mungkin informasi tentang setiap pelanggan. Coba Nimble secara gratis dan pastikan perusahaan finansial Anda memperoleh wawasan baru dari penggunaan CRM.
Megan Ranger
Megan Ranger adalah manajer pemasaran konten untuk Nimble. Dia adalah seorang mahasiswa di California State University, Long Beach. Dia menikmati podcast kejahatan sejati, membaca dan menulis di waktu luangnya.
