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Los 6 mejores servicios de seguimiento crediticio para pequeñas empresas (2024)

¿Está buscando el mejor servicio de seguimiento crediticio para su pequeña empresa?

El monitoreo de crédito es un tema importante de discusión entre los propietarios de sitios web y de negocios debido a todas las filtraciones de datos recientes que han ocurrido. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), en 2020 se denunciaron 4,7 millones de casos de fraude de identidad y crédito.

En este artículo, hemos seleccionado algunos de los mejores servicios de monitoreo de crédito para su pequeña empresa que puede utilizar junto con su sitio de WordPress.

Los mejores servicios de seguimiento crediticio para pequeñas empresas (comparación)

¿Por qué necesita un servicio de seguimiento de crédito?

Con todo lo que sucede en el mundo de la seguridad digital, es absolutamente fundamental que todos los propietarios y emprendedores de pequeñas empresas tengan un servicio básico de monitoreo de crédito para que puedan detectar y prevenir rápidamente el robo de identidad y el fraude digital.

Un buen servicio de seguimiento crediticio le permite hacer lo siguiente:

  • Realice un seguimiento de sus informes crediticios de las tres principales agencias de crédito y reciba alertas casi en tiempo real sobre actividades sospechosas.
  • Puede configurar el seguimiento de la cuenta bancaria desde un único panel. Su algoritmo basado en IA le ayuda a evitar ser víctima de estafas bancarias/créditos.
  • Los informes de monitoreo de la web oscura le alertarán si alguna de sus contraseñas, números de seguridad social, números de tarjetas de crédito o cuentas bancarias se ha visto comprometida como parte de una violación de datos para que pueda tomar medidas rápidamente.
  • Obtienes seguridad de dispositivo y Wi-Fi, lo que te ayuda a navegar de forma segura dondequiera que estés, y algunos servicios incluso ofrecen herramientas seguras de administración de contraseñas para una protección total.
  • Obtenga fácilmente ayuda de profesionales capacitados en resolución de fraudes en caso de que ocurra un evento desafortunado en el que cualquiera de sus cuentas financieras se vea comprometida por ladrones de identidad.
  • La mayoría de los servicios de monitoreo de crédito ofrecen hasta $1 millón en seguros para protegerlo a usted y a su negocio en caso de que sea víctima de robo de identidad.

Si tiene una tienda en línea o un sitio web para una pequeña empresa, agregar un servicio de monitoreo de crédito puede ayudarlo a proteger su negocio y brindarle tranquilidad.

El robo de crédito puede afectar significativamente la capacidad de una pequeña empresa para abrir cuentas bancarias, pedir dinero prestado a prestamistas, obtener una nueva tarjeta de crédito e incluso aceptar pagos en línea.

Si bien es fácil pensar que esto nunca le sucederá a usted, en 2020, el fundador de WPBeginner, Syed Balkhi, casi perdió $1,4 millones debido a actividad fraudulenta.

Después de meses de estrés e innumerables horas, recuperó la mayor parte del dinero con la ayuda del Departamento de Seguridad Nacional, pero todo esto podría haberse evitado si todos los involucrados hubieran utilizado una solución integral de seguridad en línea.

Dicho esto, echemos un vistazo a los mejores servicios de seguimiento crediticio para propietarios de pequeñas empresas y emprendedores.

1. Aura

Servicio de protección contra robo de identidad de Aura para pequeñas empresas

Aura es el mejor servicio de monitoreo de crédito y protección contra robo de identidad en términos de características, facilidad de uso y precio.

Ofrecen una plataforma de seguridad financiera todo en uno con una configuración sencilla y precios razonables. Su interfaz de usuario permite a los propietarios de pequeñas empresas configurar fácilmente el monitoreo de crédito y administrar la protección de identidad, la protección financiera y la protección de dispositivos desde una sola aplicación (móvil o de escritorio).

Su servicio de monitoreo de crédito incluye monitoreo de informes de crédito casi en tiempo real para las tres principales agencias de crédito, lo que significa que puede obtener informes de crédito de Experian, TransUnion y Equifax en un solo lugar. Esto le permite recibir alertas de fraude instantáneas, a veces hasta 4 veces más rápido que la competencia.

El panel también incluye monitoreo de puntaje crediticio, la capacidad de congelar su perfil crediticio, monitoreo de transacciones financieras, monitoreo de cuentas bancarias, monitoreo de cuentas de inversión y 401k, y más.

Además del servicio de monitoreo de crédito, también obtiene todas las potentes funciones de seguridad, como escaneo de la web oscura basado en IA, monitoreo de verificación de identidad, monitoreo de información personal y número de seguro social (SSN) y monitoreo de antecedentes penales y penales.

Todos los planes incluyen una póliza de seguro contra robo de identidad de $1 millón para cubrir pérdidas elegibles y cualquier cargo debido a fraude crediticio o robo de identidad. Su equipo de resolución de expertos tiene su sede en los Estados Unidos y trabaja las 24 horas del día, los 7 días de la semana para ayudarlo a recuperar su identidad y sus activos si es víctima de un fraude.

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El precio del servicio de monitoreo de crédito de Aura comienza en una pequeña tarifa mensual de $9 para el plan individual. Su plan de grupo familiar cuesta $25 por mes para hasta 10 personas e incluye todas las funciones de monitoreo de crédito, así como VPN + antivirus. Estos son precios especiales para lectores de WPBeginner y le permiten ahorrar hasta un 50%.

Nota: Usamos Aura en WPBeginner como nuestro servicio de monitoreo de crédito. Según nuestra experiencia, Aura ofrece el mejor plan de protección contra robo de identidad y monitoreo de crédito del mercado, tanto desde el punto de vista de las características como del precio.

Como propietario de una pequeña empresa, nos gusta mucho que Aura ofrezca una VPN y un software antivirus gratuitos para mejorar la seguridad de nuestro dispositivo y Wi-Fi. Esto realmente los convierte en una solución de seguridad digital y monitoreo de crédito de servicio completo.

Su VPN (red privada virtual) ayuda a proteger su conexión a Internet con cifrado de grado militar dondequiera que esté. Es muy útil cuando viajas o trabajas en un lugar público como Starbucks.

Aura Wifi Security - Protección contra robo de identidad

Profesionales:

  • Extremadamente fácil de usar
  • El servicio ofrece múltiples documentos de autoayuda.
  • Proporciona una buena colección de actualizaciones del servicio y proporciona puntajes e informes crediticios de las tres oficinas.

Contra:

  • El precio sube rápidamente para planes familiares y de pareja.
  • No ofrece seguimiento directo de cuentas de redes sociales.

Por qué recomendamos usar Aura: Creemos que Aura es el mejor servicio general de monitoreo de crédito y solución de protección contra robo de identidad para pequeñas empresas con planes individuales y familiares asequibles.

2. Guardia de identidad

Identity Guard - Servicio de protección de identidad y monitoreo de crédito

Identity Guard es otra empresa de seguimiento crediticio popular para propietarios de empresas, individuos y familias.

Su plataforma de monitoreo de crédito y protección contra robo de identidad incluye todas las características estándar que necesitaría en su plan Value, como notificaciones de violación de datos, monitoreo de la web oscura (con tecnología de IBM Watson AI), informes de riesgo de gestión de crédito, monitoreo de transacciones de alto riesgo, seguridad. herramientas de navegación y un seguro de 1 millón de dólares con reembolso de fondos robados.

Sus planes Total y Ultra también incluyen funciones avanzadas de protección crediticia, como monitoreo de cuentas bancarias, monitoreo de tarjetas de crédito y débito, monitoreo de inversiones y 401k, monitoreo de cambios de dirección, monitoreo de registros públicos, informes de monitoreo social de medios, informes mensuales de puntaje de crédito, 3- monitoreo de crédito de la oficina e informes crediticios anuales de 3 oficinas.

El precio de Identity Guard comienza en $5,39 por mes para el plan Value y sube hasta $15 por mes para el plan Ultra.

Como propietario de una pequeña empresa (empleador), también puede adquirir servicios de monitoreo de crédito para los miembros de su equipo e incorporarlos a su paquete general de beneficios para empleados.

En nuestra investigación, descubrimos que Identity Guard es un servicio de monitoreo de crédito muy asequible que también incluye protección premium contra robo de identidad en los planes superiores.

Sin embargo, actualmente no ofrecen servicios de protección de dispositivos y redes como lo hace Aura, como una VPN gratuita, un antivirus o un administrador de contraseñas seguro.

Profesionales:

  • Ofrecen un plan básico asequible.
  • Identity Guard garantiza $1 millón en seguro contra robo de identidad en todas las ubicaciones.
  • Utilizan la inteligencia artificial Watson de IBM para ayudar a detectar el robo de identidad.

Contra:

  • Su plan más económico no proporciona seguimiento crediticio.
  • La aplicación no es fácil de usar.

3. Fortaleza de la identidad

IdentityForce: el servicio de protección contra robo de identidad de Transunion

IdentityForce es un servicio de monitoreo de crédito de TransUnion, una de las 3 principales agencias de crédito de los Estados Unidos. Están constantemente calificados como uno de los mejores servicios de protección contra el robo de identidad en Trustpilot.

Como agencia líder en informes crediticios, TransUnion ofrece soluciones de primer nivel en monitoreo de crédito y robo de identidad para consumidores, propietarios de pequeñas empresas, así como grandes empresas y agencias gubernamentales.

Si bien ofrecen funciones de protección contra el robo de identidad en su plan UltraSecure, usted necesita obtener su plan UltraSecure + Credit más caro para obtener las funciones de monitoreo de crédito, que incluye servicio de monitoreo de cuentas de crédito para las 3 oficinas, monitoreo de puntaje de crédito, crédito trimestral de 3 oficinas. informes y puntajes de crédito.

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Con Identity Guard, obtiene todas las poderosas funciones de protección contra el robo de identidad, como un rastreador inteligente de SSN, alertas de actividad bancaria y de tarjetas de crédito, monitoreo de la web oscura, monitoreo de préstamos de día de pago, medios de monitoreo de identidad social, protección contra fraude de identidad médica, alertas de amenazas de identidad y más. .

También cuentan con herramientas de protección en línea para ayudarlo a combatir de manera proactiva los ataques de phishing y keylogging. Su aplicación móvil te brinda acceso a una VPN segura, por lo que siempre tendrás una conexión a Internet segura dondequiera que vayas. Otras herramientas de seguridad digital incluyen la autenticación de dos factores, una bóveda de identidad en línea y un administrador de contraseñas seguro.

Todos los planes incluyen un seguro contra robo de identidad de $1 millón para reemplazar los fondos robados y un excelente servicio al cliente que puede ayudarlo a resolver cualquier caso de fraude de identidad.

Profesionales:

  • IdentityForce ofrece funciones avanzadas de detección y monitoreo de amenazas, como averiguar si su SSN está vinculado a un nombre diferente.
  • Proporcionan detección de fraude médico, que no está disponible en la mayoría de los competidores.
  • También obtiene servicios de restauración de crédito para mejorar su puntaje.

Contra:

  • Los precios en comparación con lo que ofrece el sitio web o las ofertas que puede encontrar en otros lugares difieren mucho.

Por qué recomendamos usar IdentityForce: IdentityForce es el mejor servicio de monitoreo de crédito con puntajes FICO basado en el modelo VantageScore 3.0.

4. LifeLock con Norton 360

Norton360 Lifelock - Servicio de protección contra robo de identidad

Norton es una de las empresas de seguridad de Internet más famosas del mundo. En 2017, adquirieron LifeLock, un popular servicio de monitoreo de crédito y solución de protección contra robo de identidad.

Desde entonces, han creado un paquete Norton 360 con LifeLock para incluir todas las funciones estándar de monitoreo de crédito, como monitoreo de la web oscura, monitoreo de crédito (en 3 oficinas), SSN y alertas de crédito, monitoreo de verificación de identidad, notificaciones de violaciones de datos, identidad ficticia. monitoreo, la capacidad de bloquear su identidad, alertas de actividad bancaria y de tarjetas de crédito sospechosas, monitoreo de cuentas de inversión y 401k, y más.

Además del monitoreo de crédito, obtendrá Norton AntiVirus y un software de protección contra amenazas en línea que incluye un firewall inteligente, respaldo en la nube, controles parentales, un monitor de privacidad y un servicio VPN seguro.

Sus planes incluyen un seguro contra robo de identidad que oscila entre $25,000 y $1 millón, dependiendo del plan que elija.

Norton360 con el plan LifeLock seleccionado comienza en $9,99 por mes, pero ofrece monitoreo de crédito para solo 1 oficina. Para obtener un servicio completo de monitoreo de crédito de las 3 agencias, necesitará el plan Ultimate Plus, que cuesta $29,99 por mes.

También puede comprar LifeLock como un servicio de monitoreo de crédito independiente, pero costará $ 8,99 por mes para el monitoreo de crédito de una oficina y $ 23,99 por mes para el monitoreo de crédito de tres oficinas. Además, estos planes no incluirán ninguna de las funciones avanzadas de seguridad del dispositivo que ofrece Norton.

Si ya es usuario de Norton, actualizar a Norton360 con LifeLock ofrece la mejor relación calidad-precio.

Profesionales:

  • También obtiene un servicio VPN integral para protegerlo contra el robo de identidad y la protección contra virus.
  • Proporcionan una amplia gama de seguimiento y alertas.
  • Ofrecen hasta $1 millón en reembolso por fondos robados como resultado del robo de identidad.

Contra:

  • La protección de seguridad está limitada para dispositivos iOS y no incluye controles parentales para MacOS.

¿Por qué recomendamos usar? Bloque vital: Si ya es cliente de Norton, LifeLock es el mejor servicio de monitoreo de crédito para usted porque puede actualizar por una pequeña prima.

5. IdentidadQ

IdentityIQ - Software de protección contra robo de identidad

IdentityIQ es otro servicio de monitoreo de crédito popular para propietarios de pequeñas empresas que también incluye software antivirus y VPN para la privacidad en línea.

Su servicio de monitoreo de crédito incluye todas las características estándar que usted esperaría, como monitoreo de informes de crédito de 3 oficinas, monitoreo de Internet y web oscura, asistencia para pérdida de billetera, protección sintética contra robo de identidad, seguro contra robo de identidad de hasta $1 millón para cubrir el reembolso de deudas robadas. fondos. y ofrecer cobertura para los gastos de abogados y peritos.

El plan SecureMax también ofrece funciones adicionales como monitoreo avanzado de informes crediticios, alertas sobre delitos cometidos en su nombre, monitoreo de puntaje crediticio, simulador de puntaje crediticio y protección familiar con recuperación de fraude de identidad.

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Una de las principales razones del fraude crediticio es la falta de seguridad del dispositivo y de la red, por lo que IdentityIQ incluye Bitdefender VPN premium para hasta 10 dispositivos, así como el antivirus y antispyware de seguridad total Bitdefender para proteger sus computadoras. También ofrecen un administrador de contraseñas para el sistema operativo Windows, pero no lo tienen para Mac.

Profesionales:

  • Cada plan incluye una prueba de 7 días por solo $1.
  • La aplicación está disponible en dispositivos Android y iPhone.
  • Los planes con VPN y antivirus están disponibles para hasta 10 dispositivos.

Contra:

Por qué recomendamos utilizar IdentityIQ: IdentityIQ es el mejor servicio de monitoreo de crédito si está buscando incluir el software de seguridad total Bitdefender. Su precio es un poco más alto, con el plan SecureMax a partir de $30,99 por mes.

6. Trabajos de identidad de Experian

Experian IdentityWorks - Servicio de monitoreo de crédito

occidental es una de las 3 principales agencias de crédito de los Estados Unidos y ofrece un servicio premium de monitoreo de crédito llamado IdentityWorks.

Su plataforma de monitoreo de crédito viene con vigilancia web oscura incorporada que realiza escaneos diarios de más de 600,000 páginas web para detectar si le roban su información.

Recibirá alertas de fraude crediticio casi en tiempo real a través de su sistema si detectan actividad sospechosa relacionada con su número de Seguro Social, cuentas financieras, préstamos de día de pago, validaciones de identidad falsas, monitoreo de redes sociales y más.

Como una de las 3 agencias que emiten un puntaje crediticio FICO, Experian le enviará puntajes FICO diarios de Experian y actualizaciones trimestrales del puntaje crediticio de las otras agencias de crédito. Esto le permite controlar fácilmente su puntaje crediticio real sin costo adicional.

El servicio de monitoreo de crédito de Experian también facilita bloquear y desbloquear su archivo de crédito de Experian con solo unos pocos clics. Esto supone un gran ahorro de tiempo porque congelar sus archivos crediticios es la máxima protección crediticia.

El precio de IdentityWorks Premium comienza en $19,99 por mes e incluye $1 millón en seguro de protección contra robo de identidad suscrito por AIG.

También puedes obtener un plan familiar por $29,99 al mes que incluye protección de identidad para dos adultos y hasta 10 niños.

La desventaja de Experian es que no ofrece ninguna función de seguridad de red o dispositivo.

Profesionales:

  • Experian ofrece una prueba gratuita de 7 días.
  • Proporcionan puntajes e informes de crédito diarios.
  • Ofrecen una función de congelación de crédito para evitar que los usuarios autorizados accedan o abran nuevas tarjetas de crédito o obtengan nuevos préstamos.

Contra:

  • El plan gratuito no ofrece mucha protección.

¿Por qué recomendamos usar? Trabajos de identidad de Experian: La plataforma IdentityWorks de Experian ofrece un servicio confiable de monitoreo de crédito con funciones estándar de protección contra el robo de identidad. Sin embargo, carecen de las modernas funciones de seguridad digital que ofrecen Aura o Norton360.

¿Cuál es el mejor servicio de protección crediticia? (Elección del experto)

Después de investigar cuidadosamente los mejores servicios de monitoreo de crédito, creemos que Aura es el mejor servicio de monitoreo de crédito para pequeñas empresas y emprendedores.

Ofrecen los precios más baratos con las funciones más avanzadas de monitoreo de crédito y robo de identidad.

La mejor parte es que, además de funciones integrales de protección contra el fraude financiero, también incluyen aplicaciones sólidas de seguridad para dispositivos y WiFi para protegerlo mejor de las amenazas cibernéticas.

En WPBeginner, creemos que la seguridad se trata de reducir el riesgo. Al utilizar la aplicación de seguridad digital inteligente Aura, obtiene cifrado de grado militar para sus datos en línea para que pueda tener la máxima seguridad en línea.

Es por eso que utilizamos Aura en nuestro negocio y lo consideramos el mejor servicio de monitoreo de crédito número uno. 1 en el mercado.

Esperamos que este artículo le haya ayudado a encontrar el mejor servicio de seguimiento crediticio para su pequeña empresa. Es posible que también desee ver nuestra comparación de los mejores servicios telefónicos comerciales y el mejor creador de sitios web para pequeñas empresas.

Fuente: Obtuvimos nuestras estadísticas sobre robo de identidad de la Red Sentinel del Consumidor de la FTC de EE. UU. de 2020. relación.

Nota: No incluimos informes de crédito gratuitos ni servicios de seguimiento de crédito gratuitos como Credit Sesame o Credit Karma porque queríamos que los usuarios evitaran la parálisis de opciones. Creemos que los servicios pagos anteriores ofrecen un mejor monitoreo crediticio, protección de la privacidad y protección digital necesarios para proteger su información crediticia.

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