Endast cirka 20 % av människorna har en finansiell rådgivare eller har sökt professionell finansiell rådgivning, vilket innebär att för närvarande ser 80 % fortfarande inte behovet av att besöka en planerare. Så behöver du träffa en kurator? Vad sägs om att jag skulle ge dig fem bra anledningar till varför det kan vara en riktigt bra idé?
1. En rådgivares uppgift är att gå på djupet
De tar reda på var du är just nu och vad du vill uppnå. De hjälper dig att formulera dina mål. Jag vet, jag kan höra dig, och visst, du kan förmodligen göra det på egen hand. Men bara att lägga ut det där… eller hur? Vet du hur mycket du behöver för din pension? Som en klumpsumma? Som årsinkomst? Har du det bästa skyddet på plats om något oväntat händer? Har du skulder som du vill kontrollera? Är dina mål tydligt skrivna med en attackplan? Vi vet att vi generellt sett har det bättre när vi delar våra mål och har någon att stå till svars inför. Någon som kommer att sparka våra rumpor tills vi klarar det. Det är här en finansiell rådgivare kan vara ovärderlig!
2. Rådgivarens roll har med strategi att göra
De ska hjälpa dig att få ut det mesta av din nuvarande situation, samtidigt som du blickar framåt. De flesta av oss har en tendens att leva över våra tillgångar och kämpa de sista dagarna innan nästa lönecheck kommer. Du lovar alltid att så fort det finns något kvar så börjar du spara, till och med investera! En rådgivare kan introducera strategier som löneuppoffringar, lönepaketering, skatteminimering, skyddsplanering och regelbundna investeringssparplaner.
3. Vad sägs om att se din rådgivare som coach om du fortfarande inte är övertygad?
Rådgivare hjälper dig att förstå var du är, vad som händer härnäst och få större kontroll över din ekonomiska situation. Du kommer att vara säker på att du har en plan och någon som hjälper dig att hålla dig på rätt spår. Vi är dina pengars personliga tränare och du kommer tydligt att se att du gör vinster och sparkar i mål med varje recension.
4. Misstag är en del av livet
Vi har alla misslyckats, men som vi vet är det hur snabbt vi går upp och återhämtar oss som räknas. Tyvärr har några av oss lärt sig den hårda vägen att misstag kan vara ganska kostsamma. Att ha möjligheten att utföra handels- och investeringsidéer av en expert som kan sin sak har potential att spara tusentals dollar i kostsamma misstag.
5. De flesta rådgivare förstår också skydd
En briljant ekonomisk plan är värdelös om något till vänster tar dig ut och allt du har jobbat så hårt för inte är skyddat. Verklig sinnesfrid kommer från att säkerställa att din egen hälsa, intjäningsförmåga och dina nära och kära eller till och med nyckelpersoner i ditt företag tas om hand i händelse av traumatiska sjukdomar, funktionshinder eller till och med dödliga situationer.
Förhoppningsvis är dessa fem skäl tillräckligt övertygande för att få dig att tänka igen på om du verkligen behöver en rådgivare eller inte. Nuförtiden är vi tidsfattiga. Vi jonglerar redan med våra karriärer, företag, anställda, hälsa och välbefinnande, partners, små människor och bästa vänner, samtidigt som vi försöker hålla oss till gröna smoothies, packar en näringsrik lunch, gör yoga och inte glömmer skolloppet och spiken. åtta. timmars sömn varje natt.
Det finns inte mycket tid kvar och att vara någon som är helt för outsourcing…varför inte låta en professionell hjälpa dig? Såvida du inte befinner dig i hela din ekonomiska situation, har fastställda planer som du arbetar för att uppnå och verkligen har allt tillsammans, tror jag att en finansiell rådgivare kan tillföra mervärde och eventuellt peka ut områden som du inte ens tänkt på som du kan behöva en titt på. hand.
En första intervju är vanligtvis på bekostnad av rådgivarens tid, så se dig omkring, intervjua ett par och hitta någon du klickar med som kan göra ditt liv enklare idag. Det kan vara den bästa investeringen du någonsin gjort.
