Investmentbanksföretaget Morgan Stanley har sanktionerat några av sina anställda med böter på över 1 miljon dollar för att ha brutit mot efterlevnadsregler genom att använda WhatsApp och iMessage för kommersiell kommunikation.
Böterna utdömdes genom avdrag för tidigare bonusar eller framtida utbetalningar, beroende på ett reportage i Financial Times.
Även om böterna kan verka höga, har Morgan Stanley själv fått betala miljontals dollar i böter för tidigare SEC-överträdelser relaterade till användningen av konsumentmeddelandeappar för kommersiella ändamål.
I september förra året bötfällde U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) stora banker och mäklarfirmor med sammanlagt 1,8 miljarder dollar för deras användning av privata meddelandeappar, för sms från arbetare för att prata om jobbet och för att de inte alltid sparat dessa meddelanden. Böterna inkluderar 1,1 miljarder dollar som bedömts av SEC och en 710 miljoner dollar i böter från Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Morgan Stanley var ett av mer än ett dussin finansiella tjänsteföretag som fick böter och fick betala mer än 200 miljoner dollar. 2020 drabbades Morgan Stanley av ett stort säkerhetsintrång som involverade två ledande anställda i bankens råvarudivision som använde appar för personliga meddelanden. Anställda fick sparken.
I den senaste överträdelsen av företagets policy mot användning av obehöriga och oövervakade kommunikationskanaler, ålade banken böter för anställda på allt från några tusen dollar till mer än en miljon dollar per person.
Sanktionerna baserades på ett poängsystem som tar hänsyn till faktorer som antalet skickade meddelanden, bankirens tjänstgöringstid och om han fått tidigare varningar, sa personer som informerades om saken. enligt rapporter.
Morgan Stanley svarade inte omedelbart på en begäran om kommentar.
Shiran Weitzman, VD för leverantören av mobil riskintelligensplattform Rustning, sade att införa förbud mot populära kommunikationsappar som WhatsApp och iMessage är en tillfällig lösning. Anställda kommer så småningom att använda det som är mest populärt och bekvämt.
Förra årets lavin av böter för finansiella tjänster från tillsynsmyndigheter för missbruk av meddelandeplattformar var en korseld: en förklaring om att branschen behövde städa upp sin handling och “få ordning på huset”, sa Weitzman.
Problemet är dock att banksektorn och andra företag med högkvalitativa företagstjänster ofta ser att anställda helt enkelt använder de mest bekväma kommunikationsplattformarna.
“Kraven för WhatsApp eller iMessage liknar alla kommunikationskanaler som en bank använder: e-post, Slack, Microsoft Teams, Zoom, vad som helst. Alla som kommunicerar på uppdrag av banken … måste övervakas, säger Weitzman. “Med nuvarande teknik är det genomförbart. Varför de inte har det, det är en annan fråga. Jag har mina gissningar
“Det är inte en teknisk pjäs,” fortsatte han. – Det är väldigt svårt för dem [change]. “De är stora organisationer och varje gång de behöver tillämpa någon ny teknik eller krav måste de göra det på global nivå.”
Under pandemin blev bankirer som tvingades arbeta på distans bekväma med att använda populära meddelandeplattformar för konsumenter eftersom deras kunder också använde dem. De var helt enkelt mer bekväma, och på den tiden lättade finanstjänsteföretag på sin tillsyn över mobila kommunikationstjänster.
Weitzman sa att banker borde fokusera på att möjliggöra de bästa verktygen med säkerhets- och övervakningsprogram, som använder API:er för att spåra kommunikation och flagga misstänkt kommunikation samtidigt som konversationer hålls privata. Även om det är möjligt leder det inte till bra affärer att förbjuda anställda att använda den senaste kommunikationstekniken.
“WhatsApp och iMessage, det är att tänka framåt,” sa Weitzman. “Du måste kunna fånga budskapet. Och den anställde måste fullt ut erkänna att detta händer och ge sitt samtycke. Men jag tror att det kommer att ta tid för det här budskapet att nå fram. [financial services firms]och jag fruktar att det kommer att bli ytterligare böter innan det händer.”
