¡HOLA! La inversión de dividendos es un tema muy interesante. Hoy tengo un experto que ha aparecido en Forbes, Motley Fool, MSN Money, TheStreet y más y compartirá toneladas de información excelente sobre este tema. Quizás lo recuerde por su contribución anterior Cómo me convertí en un inversionista exitoso en crecimiento de dividendos. Este…
¡HOLA! La inversión de dividendos es un tema muy interesante. Hoy tengo un experto que ha aparecido en Forbes, Motley Fool, MSN Money, TheStreet y más y compartirá toneladas de información excelente sobre este tema. Quizás lo recuerde por su contribución anterior Cómo me convertí en un inversionista exitoso en crecimiento de dividendos. Esta es una contribución invitada de Ben Reynolds. Ben es el director ejecutivo de Por supuesto, dividendo. Sure Dividend ayuda a las personas a crear carteras de crecimiento de dividendos de alta calidad a largo plazo.
La jubilación anticipada es la situación económica de quienes no Tener trabajar. tu solo trabajas si quieres.
La jubilación anticipada se consigue cuando los ingresos pasivos superan los gastos. EL edad promedio de jubilación en Estados Unidos es 63.
Jubilarse a cualquier edad es un logro, pero creo que estarás de acuerdo conmigo cuando digo eso. Cuanto antes te jubiles, mejor.
Hay 6 factores clave que determinan cuánto tiempo llevará llegar a la jubilación:
- Tus ingresos (cuánto dinero ganas)
- Tu tasa de ahorro (el porcentaje de tus ingresos que ahorras)
- Tus gastos (cuánto dinero gastas)
- El tamaño de su cuenta de inversión (cuánto ya ha ahorrado)
- El rendimiento de su inversión (qué tan rápido crecen sus inversiones)
- El rendimiento de su cartera de inversiones (cuánto le pagan sus inversiones)
Making Sense of Cents contiene información fenomenal sobre cómo aumentar sus ingresos y su tasa de ahorro y reducir sus gastos. estos son todos vital aspectos de la jubilación anticipada.
El tamaño de su cuenta de inversión ahora se basa en sus decisiones pasadas y, para algunas personas, en haber nacido en una familia adinerada. Es lo que es; no puedes cambiarlo.
como inviertes determinará el rendimiento de su inversión y el rendimiento de su cartera de inversiones cuando se jubile (anticipadamente).
Creo que la inversión en crecimiento de dividendos está en una posición única para ofrecer a los inversores individuales una forma de crear una cartera para aumentar los ingresos pasivos que conducirán a la jubilación anticipada (dependiendo, por supuesto, de los ingresos y gastos).
Relacionado: ¿Qué son los dividendos y cómo funcionan? Una guía para principiantes
¿Qué es la inversión en crecimiento de dividendos?
Invertir en el crecimiento de dividendos es lo que parece. La idea central de la inversión en crecimiento de dividendos es invertir en empresas a través del mercado de valores que probablemente paguen dividendos crecientes con el tiempo.
Por ejemplo, a continuación se muestra el historial de dividendos de Johnson & Johnson (JNJ) durante los últimos 20 años:
Fuente: Página de relaciones con inversores de Johnson & Johnson
Nota: La edición de 2017 muestra los pagos de dividendos a la fecha. A finales de año será mayor que en 2016.
Como puede ver, los accionistas de Johnson & Johnson han visto crecer sus ingresos por dividendos de 0,43 dólares por acción en 1997 a 3,15 dólares por acción en 2016. Eso es un aumento de 7,3 veces. Más importante aún, los ingresos aumentan 7,3 veces. llegó sin comprar acciones adicionales.
Invertir en el crecimiento de los dividendos tiene un beneficio oculto. Te enfoca sobre el tratoy no en el precio de las acciones. Esto significa menos (y con suerte ninguna) venta de pánico durante las recesiones. De hecho, muchos inversores que invierten en dividendos aprovechar las caídas del mercado comprar acciones con un gran crecimiento de dividendos mientras cotizan con descuento.
La razón por la que la inversión en crecimiento de dividendos encaja tan bien con la creación de una cartera de jubilación anticipada es porque proporciona ingresos crecientes con el tiempo. Esta es una característica poderosa que no es característica de invertir en bonos, oro, Bitcoin o acciones que no pagan dividendos.
Reinversión de dividendos y jubilación anticipada
Una cartera que genera ingresos crecientes con el tiempo es poderosa. Puedes “supercargar” el crecimiento reinvertir dividendos de nuevo en la billetera.
Cuando Johnson & Johnson paga su dividendo, en lugar de recibirlo en efectivo, puede utilizar ese dividendo para comprar más acciones de Johnson & Johnson. Puedes ver cómo esto puede aumentar significativamente tu flujo de ingresos pasivos en el futuro en el siguiente ejemplo.
Johnson & Johnson tiene actualmente una rentabilidad por dividendo del 2,6%. La empresa aumentó su dividendo un 11% anual entre 1997 y 2016. Esperar un crecimiento del 11% anual en el futuro podría generar decepción; No hay garantía de que Johnson & Johnson siga creciendo con tanta fuerza.
Supongamos que la empresa aumenta su dividendo “sólo” un 7% anual en el futuro. Si reinvierte los dividendos, su flujo de ingresos de Johnson and Johnson crecerá un 9,6% anual. El crecimiento de sus ingresos es simplemente la tasa de crecimiento de dividendos esperada por acción más el rendimiento de dividendos actual de la empresa (si se reinvierten los dividendos).
Con una tasa compuesta del 9,6% anual, sus ingresos de Johnson & Johnson se duplicarán aproximadamente cada 8 años. No conozco muchas otras situaciones aparte de la inversión en crecimiento de dividendos en las que tenga una alta probabilidad de duplicar sus ingresos en menos de una década.
El fuerte crecimiento de los ingresos a lo largo del tiempo es la razón por la que invertir en el crecimiento de los dividendos puede ayudarle a lograr una jubilación anticipada. No es instantáneo, pero se puede lograr.
Dónde encontrar acciones con un gran crecimiento de dividendos
Johnson & Johnson es una acción con un fuerte crecimiento de dividendos… Pero no es la única. Hay otras grandes empresas con una larga trayectoria de aumentar los ingresos por dividendos cada año.
Mi lugar favorito para encontrar acciones con potencial de crecimiento de dividendos digno de una cartera de jubilación anticipada es el Dividend Aristocrats Index.
Los aristócratas de los dividendos son un grupo de 51 acciones en el S&P 500 con 25+ consecutivo años de aumentos de dividendos. A continuación se muestran algunos ejemplos de conocidos aristócratas de los dividendos:
- Aflac (AFL)
- 3M (MMM)
- Coca Cola (KO)
- Wal-Mart (WMT)
- ExxonMobil (XOM)
- Procter & Gamble (PG)
- Johnson & Johnson (JNJ)
El índice Dividend Aristocrats está compuesto por empresas con una larga historia de dividendos crecientes. Una empresa simplemente no puede pagar dividendos crecientes durante más de 25 años consecutivos sin una fuerte Y durable ventaja competitiva.
¿Por qué son importantes las ventajas competitivas? El propio Warren Buffett lo dice ellos son las llave invertir.
“La clave para invertir no es evaluar cuánto afectará una industria a la sociedad, o cuánto crecerá, sino determinar la ventaja competitiva de una empresa determinada y, lo que es más importante, la durabilidad de esa ventaja”. -Warren Buffett
No sorprende que durante la última década el Dividend Aristocrats Index haya superado al S&P 500 en 2,8 puntos porcentuales al año… con una menor volatilidad.
Fuente: Hoja informativa de S&P
Para poner esto en perspectiva, 1 dólar invertido en el Dividend Aristocrats Index hace 10 años valdría 2,59 dólares hoy, frente a 2 dólares del índice S&P 500 (ambas cifras incluyen dividendos). Además, su cartera no habría tenido variaciones de precios tan severas, porque el índice Dividend Aristocrats tiene una volatilidad menor que el índice S&P 500.
Pensamientos finales
No hay dudas sobre la creación de una cartera para la jubilación anticipada. puede ser complicado… Pero no tiene por qué ser así.
Al invertir en grandes empresas individuales y mantenerlas por su potencial de ingresos crecientes (inversión de crecimiento de dividendos), puede crear una cartera que muy probablemente le brindará ingresos crecientes con el tiempo.
Y lo más importante, invertir en acciones individuales elimina costosas tarifas de administración de fondos mutuos y ETF, por lo que su dinero queda en su cuenta, donde pertenece.
La conclusión es que la pensión requiere un flujo de ingresos que supera sus gastos. Este flujo de ingresos también necesita crecer al menos tan rápido (aunque preferiblemente mucho más rápido) que la inflación. De lo contrario, perderá poder adquisitivo y no permanecerá jubilado por mucho tiempo.
Las inversiones en el crecimiento de los dividendos pueden crear flujos de ingresos crecientes que probablemente superen con creces la inflación. Las características únicas de las inversiones de crecimiento de dividendos las convierten en una opción atractiva para quienes buscan una jubilación anticipada.
¿Estás interesado en invertir en dividendos? ¿Por qué o por qué no?
